為什麼 AirBNB 和 Uber 會變成「洗黑錢」的熱門工具?

在幾年前「共享經濟」紅起來之後,每一個人都可以提供服務,最為有名的例子可以說是 Uber 與 AirBNB 了。一家沒有計程車的公司提供大型叫車服務,一家沒有任何酒店的公司卻提供著全球首屈一指的民宿選擇,兩家公司在某角度上都是相當成功的。但不幸的是在這個簡單交易的環境之下,有人卻利用 AirBNB 與 Uber 進行洗黑錢/網絡詐騙服務。

為什麼會看上這兩個平台呢?我們來看看一些問題吧!



AirBNB 及 Uber 的「地下交易」成為洗黑錢熱門方式:源於難以監管

 

去年 11 月 The Daily Best 發佈一篇關於 AirBNB 網上交易漏洞的文章,而利用漏洞詐騙的方式很簡單,你只需要在網上認識一些俄羅斯的 AirBNB 房東,然後把盜來用的信用卡預訂房間,再跟「房東」分享訂房得來的利益,這是簡單直接的一種信用卡詐騙手法,畢竟沒有人可以肯定是否曾經有人入住過那些俄羅斯的民宿,當地亦沒有任何法律監管,其後他們在網上互相為對方「好評」就神不知鬼不覺。

據知這種方式以組織性營運,有專人去寫這些網上「評價」,在部份地區 AirBNB 其實早已經是違法事項,而罪犯寄生在這大型的運作系統之中,連政府也沒他們的辦法。同樣的,有些 Uber 的「鬼車」同樣涉及洗黑錢的情況,有些行程根本沒有人乘搭,罪犯只需要那個行程紀錄把錢洗成白的。

而如果你需要洗大筆錢的話,你更可以請一大堆人去進行洗錢動作。這個計劃的重點是 Uber 司機願意配合洗錢行動,也就是說需要有部份司機知法犯法才會成功,偏偏在俄羅斯論壇你可以找到相關服務,同時網上亦有洗錢的「完整教學」。

 

為什麼是 AirBNB 與 Uber ?

大家又有沒有想過洗錢的方式很多,為什麼會選擇 AirBNB 或是 Uber 呢?原因很簡單,就是 Uber 與 AirBNB 在世界上很多地方都不需要商業登記,更不需要一個實質的「貨物」(因為提供的是服務),但他們採用的是兩大機構的交易系統,故此他們能利用 Uber 及 AirBNB 的閘口進行交易。

 

 

這當然涉及網上交易系統的信用問題,在將來 e-Commerce (電子商務)的世界亦面對嚴峻的考驗,當交易迅速得接近是實時交易的同時,中間的驗證及監管又足夠嗎?根據統計數字美國年度洗黑錢的金額達到 $2000 億美金,而網上交易依靠傳統「信用額」的方式是否足夠呢?這問題值得我們深思。

 

引用來源:The Next Web

發表迴響

你的電子郵件位址並不會被公開。 必要欄位標記為 *

限制時效已用盡。請重新載入驗證碼。